Payment card

АТ «БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ» попереджає про:

1) можливі наслідки для клієнта в разі користування банківською послугою або невиконання ним обов'язків згідно з договором про надання цієї банківської послуги:

1.1 ЕПЗ є власністю Банку, який залишає за собою право в будь-який момент без попереднього повідомлення Клієнта та без пояснення причин встановити ліміти на проведення платіжних операцій з ЕПЗ, зупинити проведення платіжних операцій за Рахунком з ЕПЗ шляхом блокування, в тому числі внесення до стоп-списку всіх або частини виданих ЕПЗ та/або вилучити будь-яку з виданих на підставі цього Договору ЕПЗ та/або відмовити у видачі нової ЕПЗ або додаткових ЕПЗ, зокрема, але не обмежуючись, у разі:

- порушення та/або невиконання Клієнтом/Держателем умов Договору та/або Правил користування ЕПЗ;

- за наявності обставин, що можуть свідчити про незаконне використання ЕПЗ або його реквізитів;

- після надходження повідомлення та/або заяви про втрату ЕПЗ та/або платіжні операції, які не виконувалися Клієнтом/Держателем;

- якщо платіжна операція, що проводиться з використанням ЕПЗ, підлягає обов’язковому та/або внутрішньому фінансовому моніторингу, згідно з вимогами законодавства України щодо здійснення фінансового моніторингу та/або у разі, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції;

- якщо платіжна операція, що проводиться з використанням ЕПЗ, може бути пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення відповідно до вимог законодавства України;

- ненадання Клієнтом на вимогу Банку інформації та/або документів щодо походження коштів, що надійшли на Рахунок та щодо проведених платіжних операцій з використанням ЕПЗ, згідно з вимогами законодавства України щодо здійснення фінансового моніторингу або умисного надання Клієнтом неправдивих відомостей про себе/Держателів.

1.2 Банк має право:

- за умови наявності заборгованості за недозволеним овердрафтом, процентів за користування недозволеним овердрафтом, іншої заборгованості Клієнта перед Банком за Договором або зменшення суми ліміту незнижувального залишку самостійно, без отримання від Клієнта згоди та розрахункових документів, списувати в рахунок погашення заборгованості кошти, що надходять на Рахунок. У разі відсутності коштів на Рахунку застосовувати штрафні санкції за непогашення в строк недозволеного овердрафту, згідно діючих Тарифів Банку;

- блокувати ЕПЗ (повністю припинити будь-які операції з ЕПЗ) у разі непогашення недозволеного овердрафту (нетипові операції) та процентів в строки згідно умов Договору;

- на час встановлення правомірності переказу зупинити зарахування коштів на рахунок Клієнта у разі надходження від банку-ініціатора повідомлення про неналежний переказ коштів;

- тощо згідно умов Договору.

2) те, що банку забороняється вимагати від клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від банку або спорідненої чи пов'язаної з ним особи як обов'язкову умову надання цих послуг (крім надання пакета банківських послуг);

3) те, що банк не має права вносити зміни до укладених з клієнтами договорів в односторонньому порядку, якщо інше не встановлено договором або законом;