Інформація щодо підтримання ділових відносин з Банком
Фінансовий моніторинг: нормативне підґрунтя та обов’язки клієнтів
З метою побудови конструктивних та прозорих ділових відносин із клієнтами Банк інформує, що здійснює діяльність у сфері фінансового моніторингу відповідно до вимог законодавства України, зокрема:
- Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» №361-IX (далі – Закон про ПВК/ФТ);
- Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (далі – Положення №65).
Відповідно до вимог законодавства:
Банк зобов’язаний здійснювати належну перевірку клієнтів (стаття 11 Закону про ПВК/ФТ), що включає отримання інформації про клієнта, його діяльність, джерела походження коштів та фінансові операції.
Клієнт зобов’язаний на запит Банку надавати необхідну інформацію та документи (частина перша статті 8 Закону про ПВК/ФТ), у тому числі ті, що дають змогу Банку виконувати вимоги законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Банк має право відмовити у встановленні або підтриманні ділових відносин, а також у проведенні фінансової операції у разі ненадання клієнтом необхідної інформації або документів (стаття 15 Закону про ПВК/ФТ).
Відповідно до Положення №65, Банк здійснює оцінку ризиків клієнта, аналіз його фінансових операцій та має забезпечити розуміння суті, характеру та мети ділових відносин із клієнтом.
Чому це важливо
Надання клієнтом повної та достовірної інформації дає можливість Банку:
- своєчасно проводити фінансові операції;
- уникати додаткових перевірок;
- підтримувати стабільні та передбачувані ділові відносини з клієнтом.
Співпраця з Банком
Банк рекомендує клієнтам надавати необхідні документи та пояснення у відповідь на запити Банку, а також, за потреби, з власної ініціативи — зокрема у випадках здійснення фінансових операцій, що можуть потребувати додаткового підтвердження їх економічного змісту.
Такий підхід сприяє оперативному обслуговуванню та мінімізує ризик затримок у проведенні фінансових операцій.
Заздалегідь вдячні за розуміння.
Сподіваємося на подальшу плідну співпрацю.
З повагою, АТ «БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ».