Пов'язані особи з Банком
Шановне панство!
Якщо при отриманні Вами повідомлення про набуття статусу пов'язаної особи з АТ "БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ" у Вас виникли запитання, просимо Вас ознайомитися з нижченаведеною інформацією.
Хто є пов’язаними з Банком особами?
При визначенні пов’язаних з Банком осіб Банк керується статтею 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відповідно до якої пов’язаними з Банком особами є:
1) контролери Банку;
2) особи, які мають істотну участь у Банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у Банку;
3) керівники Банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівники та члени комітетів Наглядової ради Банку та Правління Банку;
4) споріднені та афілійовані особи Банку, у тому числі учасники Банківської групи;
5) власники істотної участі у споріднених та афілійованих особах Банку;
6) керівники юридичних осіб та керівники Банків, які є спорідненими та афілійованими особами Банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;
7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6;
8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в пунктах 1-7, є керівниками або власниками істотної участі;
9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині.
Банк після визначення особи пов'язаною з Банком повідомляє про це таку особу шляхом направлення повідомлення про набуття статусу пов'язаної особи (відповідно до вимог Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015р. №315).
Хто є асоційованими особами пов'язаних осіб?
Асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.
Що означає термін «істотна участь»?
Істотна участь - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або права голосу акцій, паїв юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на управління чи діяльність юридичної особи. Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи.
Я ніколи не був(ла) клієнтом Банку. Чому мені надіслали повідомлення?
В повідомленні про набуття статусу пов’язаної особи Банком зазначається пункт на підставі якого Ви визначені пов’язаною особою.
Наприклад, в тексті повідомлення може міститися наступна інформація:
«…Вас визнано особою пов’язаною з Банком через ознаку: асоційована особа пов’язаної з Банком особи …»
«…ТОВ… визнано особою пов’язаною з Банком через ознаку: особа, у який власником істотної участі є пов’язана з Банком особа…»
«…Вас визнано особою пов’язаною з Банком через ознаку: особа, через яку проводяться операції в інтересах пов’язаної з Банком особи ТОВ…»
Що робити, якщо разом з повідомленням мені була надіслана анкета пов'язаної особи?
Анкета надсилається у випадку, якщо інформації про пов'язану особу недостатньо для дотримання вимог Закону України "Про банки та банківську діяльність".
Пов'язана особа заповнює анкету впродовж п'яти робочих днів після отримання повідомлення та:
Пов'язана особа заповнює анкету впродовж п'яти робочих днів після отримання повідомлення та:
- надсилає її на адресу: АТ "БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ", вулиця Професора Підвисоцького, буд.7 , м. Київ, Україна, 01103;
- передає до головного офісу Банку за адресою вулиця Професора Підвисоцького, буд.7 , м. Київ, Україна, 01103;
- надсилає через Клієнт - Банк "iFOBS" (для юридичних осіб, які підключені до системи Клієнт - Банк "iFOBS").
У мене змінилися особисті дані (інформація щодо асоційованих осіб, я набув/більше не володію істотною участю у статутному капіталі юридичної особи, я став/більше не є керівником юридичної особи, тощо). Які мої дії?
У разі зміни особистих даних просимо Вас впродовж п’яти робочих днів заповнити на надати до Банку анкету з оновленою інформацією:
Заповнену анкету Ви можете:
- надсилати на адресу: АТ "БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ", вулиця Професора Підвисоцького, буд.7 , м. Київ, Україна, 01103;
- передати до головного офісу Банку за адресою вулиця Професора Підвисоцького, буд.7 , м. Київ, Україна, 01103;
- надсилати через Клієнт - Банк "iFOBS" (для юридичних осіб, які підключені до системи Клієнт - Банк "iFOBS").
Чи можу я користуватися послугами Банку?
Так. Відповідно до Закону України "Про банки та банківську діяльність" Банк надає послуги пов'язаним особам на поточних ринкових умовах, тобто на умовах на яких обслуговуються клієнти Банку, які не є пов'язаними з Банком особами.
Які дії я маю вчинити після отримання листа-повідомлення про визнання пов’язаною з Банком особою?
Після отримання листа-повідомлення від Вас не вимагається вчинення додаткових дій.
Які операції не відповідають поточним ринковим умовам?
Операціями, здійсненими не на поточних ринкових умовах вважаються наступні:
- прийняття меншого забезпечення виконання зобов’язань, ніж вимагається від інших клієнтів;
- придбання у пов’язаної з Банком особи майна низької якості чи за завищеною ціною;
- здійснення інвестиції в цінні папери пов’язаної з Банком особи, яку Банк не здійснив би в інше підприємство;
- оплата товарів і послуг пов’язаної з Банком особи за цінами вищими, ніж звичайні, або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не було б придбано;
- продаж пов’язаній з Банком особі майна за вартістю, що є нижчою, ніж та, яку Банк отримав би від продажу такого майна іншій особі;
- нарахування процентів та комісійних за послугами, наданими Банком пов’язаним із Банком особам, які є меншими, ніж звичайні;
- нарахування процентів за вкладами (депозитами), залученими Банком від пов’язаних із Банком осіб, які є більшими, ніж звичайні;
- передача у користування пов’язаній з Банком особі майна, плата за яке є нижчою, ніж та, яку Банк отримав би від особи, яка не є пов’язаною, або отримання від пов’язаної з Банком особи майна у користування за завищеною платою.
Які є обмеження в операціях Банку з пов’язаними з Банком особами на час дії воєнного стану?
Відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про деякі питання діяльності банків України та банківських груп» № 23 від 25.02 2022 банкам забороняється:
- здійснення активних операцій із пов'язаними з Банком особами в частині укладання нових кредитних договорів та договорів про надання Банком фінансових зобов'язань, укладання договорів про внесення змін до кредитних договорів щодо:
- збільшення сум кредитів та фінансових зобов'язань;
- збільшення строків користування кредитами (крім договорів, що передбачають стандартні умови, доступні для широкого загалу позичальників);
- дострокове повернення вкладів (депозитів) пов’язаним з Банком особам, крім спрямування достроково повернених коштів на збільшення капіталу Банку.